Fintech Wise se Compromete a Mejorar los Controles de Lavado de Dinero tras Orden de la UE

Los reguladores europeos obligaron a la compañía británica Wise a corregir las medidas contra el lavado de dinero después de que el Banco Nacional de Bélgica descubriera que a la fintech le faltaba información relevante sobre sus clientes.

La historia fue revelada hoy por el Financial Times. Cinco fuentes anónimas compartieron más detalles del plan de remediación.

Personas familiarizadas con el asunto explicaron que Wise no logró recopilar prueba de domicilio de cientos de miles de usuarios y esto fue notado por el Banco Nacional de Bélgica e informado en 2022.

Wise trabajó en un plan de remediación, aprobado por la institución financiera belga, solicitó a los usuarios prueba de su domicilio y congeló las cuentas de aquellos que no cumplían con los requisitos de seguridad. En cuestión de días, la fintech tuvo que reorganizar su personal para priorizar su departamento contra el crimen financiero.

“En 2021, el Banco Nacional de Bélgica realizó una revisión rutinaria de Wise Europe como parte de un ejercicio a nivel de mercado a raíz del Brexit”, explicó la empresa a FT por correo electrónico. “Trabajamos estrechamente con nuestro regulador en Bélgica y hemos implementado completamente sus recomendaciones.”

El informe de FT resalta cómo las empresas de rápido crecimiento pueden tener dificultades para manejar su desarrollo y mantener una plataforma segura.

Varias empresas fintech han crecido rápidamente y han enfrentado desafíos en el camino. A principios de año, la empresa estadounidense Synapse congeló más de 100,000 cuentas después de declararse en quiebra, y los senadores de los Estados Unidos instaron a la fintech a devolver el dinero a las personas.

Otras empresas han visto resultados más positivos. Revolut, uno de los competidores de Wise, recientemente obtuvo una licencia bancaria en el Reino Unido.