Las Instituciones Financieras Adoptan la IA para la Gestión del Tesoro

Las instituciones financieras están recurriendo cada vez más a la IA para mejorar la gestión de tesorería, con el análisis de cuentas impulsado por IA emergiendo como una herramienta clave para optimizar la gestión de efectivo y mejorar la liquidez, tal como se detalla en un informe de PYMNTS.

A medida que las operaciones financieras se vuelven más digitales, la IA está reconfigurando cómo las instituciones gestionan sus funciones de tesorería, permitiendo obtener percepciones más precisas, mejores relaciones con los clientes y una mayor eficiencia operativa, según informó PYMNTS.

“El mercado está evolucionando y las instituciones necesitan herramientas que puedan evolucionar con él”, dijo a PYMNTS Norman Marraccini, vicepresidente senior de productos y servicios en FIS.

El análisis de cuentas, durante mucho tiempo considerado como una función de oficina, ahora está siendo elevado por las tecnologías de IA. PYMNTS explica que tradicionalmente, los informes de análisis de cuentas—proporcionados por los bancos—ofrecían informes detallados sobre actividades bancarias como volúmenes de transacciones, tarifas de servicio y saldos compensatorios.

Con la integración de la IA, estos conocimientos se están volviendo más granulares y dinámicos, dando a los equipos de tesorería la capacidad de no solo seguir el flujo de efectivo, sino también prever tendencias y optimizar la toma de decisiones, dice PYMNTS.

Las herramientas de IA en el análisis de cuentas pueden analizar grandes cantidades de datos financieros, permitiendo a las instituciones identificar a sus clientes más rentables y optimizar los modelos de precios.

Según Marraccini, las plataformas impulsadas por IA ayudarán a las instituciones a ofrecer tasas más competitivas, asegurando que sigan siendo atractivas para los clientes comerciales y pequeñas empresas, según lo informado por PYMNTS.

“La IA puede eliminar las conjeturas de la fijación de precios, asegurando que los clientes se emparejen con las cuentas y servicios correctos”, explicó Marraccini a PYMNTS.

Al automatizar el análisis de datos, la IA permite a los profesionales de tesorería centrarse en la toma de decisiones estratégicas en lugar de en el procesamiento manual de datos, mejorando significativamente tanto la eficiencia como la precisión.

A pesar de las promesas de la IA, muchas instituciones financieras aún luchan con sistemas heredados y procesos manuales. Marraccini advierte que continuar dependiendo de tecnologías obsoletas podría llevar a errores costosos en la fijación de precios, facturación y gestión de cuentas, que pueden erosionar la satisfacción del cliente y los ingresos.

“Cuando dependes de herramientas manuales o catálogos de productos incompletos, abres la puerta a errores en la fijación de precios y la facturación”, dijo a PYMNTS.

El potencial de la IA es particularmente significativo en la identificación de oportunidades rentables y en la mejora de la retención de clientes.

Mediante análisis avanzados impulsados por IA, las instituciones pueden ofrecer soluciones personalizadas basadas en los patrones específicos de flujo de efectivo de un cliente, necesidades de préstamos y comportamientos de depósito, mejorando en última instancia la lealtad y minimizando la pérdida de clientes, informa PYMNTS.

Mirando hacia el futuro, Marraccini es optimista acerca del futuro de la IA en la gestión de tesorería. La próxima plataforma impulsada por IA de FIS, que se lanzará en 2025, tiene como objetivo aprovechar todo el potencial de la inteligencia artificial, eliminando ineficiencias y optimizando los ingresos, dice PYMNTS.

Al adoptar estas herramientas de vanguardia, las instituciones financieras pueden transformar sus operaciones de tesorería, obteniendo una ventaja competitiva y maximizando el valor de cada relación con los clientes.

A medida que la transformación digital se acelera, la IA se está convirtiendo rápidamente en un componente indispensable en la evolución de la gestión del tesoro, ayudando a las instituciones financieras a navegar por las complejidades de la gestión moderna del flujo de efectivo y a impulsar un crecimiento sostenible.